Fluxo de caixa projetado: saiba o que é e como fazer!
Como fazer um fluxo de caixa projetado A base de um fluxo de caixa projetado é o orçamento. Através do...
O fluxo de caixa projetado é uma ferramenta essencial para que você possa acompanhar e gerir suas finanças da melhor maneira.
Todo gestor sabe que é muito importante estar alinhado com a situação das finanças de sua empresa, assim como ter uma previsão de como serão seus gastos e rendimentos no futuro.
Neste artigo, você confere o que é e como fazer fluxo de caixa em sua empresa, além de descobrir as diferenças entre fluxo de caixa e fluxo de caixa projetado. Vamos lá?
O que é fluxo de caixa
O fluxo de caixa é uma ferramenta financeira que permite conhecer, de forma organizada e lógica, quais são os recursos financeiros disponíveis de uma determinada empresa. Dessa forma, ele é focado na situação presente do negócio.
No fluxo de caixa, são comparados os valores do caixa, das contas bancárias e das aplicações de curto prazo. Elas são representadas tanto por recebimentos de clientes, quanto por outros valores recebidos, além dos desembolsos ligados a pagamento de contas, como salários, energia elétrica, fornecedores etc.
Como fazer um fluxo de caixa
Para a elaboração dessa ferramenta de gerenciamento, é necessário o uso de um software de gestão, que além de integrar os diferentes departamentos da empresa, permite a padronização dos lançamentos e a geração de relatórios e dashboards.
Para iniciar o controle do fluxo de caixa, é preciso separar os saldos iniciais das contas do caixa, bancos e de aplicações que serão inseridas no sistema.
Na sequência, deverão ser inseridos no software os ingressos de recursos e os desembolsos, para que no final do período desejado seu fluxo de caixa esteja pronto, permitindo que você possa acompanhar todos os dados atuais de seu negócio.
O que é fluxo de caixa projetado
O fluxo de caixa projetado parte do mesmo raciocínio do fluxo de caixa. Contudo, esta versão utiliza projeções para determinar as finanças da empresa em um período futuro de tempo.
Estas projeções também são conhecidas como estimativas, são baseadas em dados históricos, e levam em consideração a inflação, questões mercadológicas, econômicas e políticas que fazem parte do cenário em que a empresa está inserida.
Como fazer um fluxo de caixa projetado
A base de um fluxo de caixa projetado é o orçamento. Através do orçamento, é possível gerar informações importantes, relativas às previsões de vendas, consumo de recursos financeiros, materiais e investimentos que a empresa precisa ou planeja fazer.
E para que sejam feitas as projeções envolvendo o fluxo de caixa projetado da sua empresa, é necessário o uso de alguns dados, como prazo médio de pagamentos, para que se saiba, por exemplo, quanto tempo a empresa tem entre a compra e o efetivo desembolso para pagamento de seus fornecedores.
No software de fluxo de caixa projetado também devem ser inseridos dados relativos aos recebimentos do seu negócio, para que seja possível relacioná-los com o tempo que a empresa leva para vender suas mercadorias e, de forma efetiva, receber os recursos financeiros por este esforço.
Além disso, não podemos esquecer do prazo médio de estoques, já que este prazo estabelece quanto tempo a empresa leva entre a compra, a transformação e a venda dos seus produtos.
O prazo médio de estoques é essencial para a projeção e para que seja possível entender como funciona este tempo entre a entrada dos rendimentos e os gastos da empresa.
Não existe um período máximo ou mínimo nas projeções feitas, já que isso deve ser adequado às necessidades de cada empresa.
Com o fluxo de caixa projetado, é possível identificar antecipadamente quais serão os meses com maior ou menor disponibilidade de recursos, períodos de maior comprometimento do dinheiro devido a compras de mercadorias ou investimentos.
Dessa forma, é possível até mesmo prever se a empresa pode ou não enfrentar alguma dificuldade financeira no futuro.
Por isso, não deixe de implementar o fluxo de caixa e o fluxo de caixa projetado, para que você tenha uma visão estratégica de suas finanças a curto, médio e a longo prazo!
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Redator Sankhya
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