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Guia completo para uma boa gestão financeira
A gestão financeira é a força motriz de uma organização e precisa estar saudável para que os resultados se mantenham sempre estáveis e desejáveis. Processos bem organizados no âmbito financeiro fazem com que todas as áreas da empresa fluam no dia a dia.
Analisar, planejar e controlar a saúde financeira devem estar no foco de uma organização que deseja ter eficiência na execução de suas metas empresariais e se destacar diante da concorrência. Por isso, os gestores precisam estar totalmente alinhados com as ações estratégicas, não desviando a atenção das finanças.
Através de registros, análises e um sistema tecnológico de qualidade, a empresa consegue ter informações certeiras e uma visão ampla sobre as finanças. Isso pode ajudar no planejamento organizacional e na otimização dos resultados.
Neste artigo, explicamos o conceito de gestão financeira, os benefícios e a importância de saber usá-la, dicas de como aplicar de forma eficiente, os tipos de indicadores de desempenho financeiro e qual o melhor software para investir nesse processo. Confira!
O que é
gestão financeira?
Gestão financeira é um conjunto de práticas cotidianas, ações e processos que estão envolvidos no planejamento, na análise e no controle das finanças de uma organização, além de oferecer projeções de pequeno, médio e longo prazo.
Através da gestão financeira, é possível melhorar o uso das finanças, fazendo análises e estipulando metas de acordo com os recursos disponíveis.
Uma gestão financeira de sucesso depende de estratégias inteligentes e uma organização em dia para que as atividades de todos os setores fluam e tragam sempre retornos positivos.
A partir do momento em que a organização cria ações para melhorar a saúde financeira do negócio, através de uma gestão da qualidade, é possível conquistar vantagens que ajudam na fluidez dos processos:
- Bom relacionamento com fornecedores, facilitando o momento de negociações, pagamentos e outros fatores chave;
- Aumento do capital de forma saudável;
- Atração de investidores;
- Crescimento da receita;
- Controle patrimonial;
- Maior investimento em novas tecnologias, inovações, treinamentos, gestão de carreiras, entre outros;
- Salários dos colaboradores em dia, proporcionando benefícios, aprimoramento e desenvolvimento profissional de forma a evitar o turnover;
- Menos problemas com o fluxo de caixa;
- Controle financeiro que permite manter todas as despesas da empresa em dia, seja a curto, médio ou longo prazo.
O que é importante para uma boa gestão financeira?
Acompanhar o desenvolvimento tecnológico e usar ferramentas como aliadas na gestão financeira da organização é a chave para empresas que desejam se manter no mercado com excelência.
De acordo com pesquisa realizada pela Deloitte, o investimento em tecnologia é essencial para que o negócio se sustente. Dos executivos entrevistados,
68%
afirmam que investem até 5% da receita líquida em tecnologia.
A transformação digital nas finanças de uma empresa é um fator que permite sua evolução. Junto a isso, o uso de sistemas como aliados na análise de dados, no monitoramento de indicadores de desempenho e no alinhamento do fluxo de caixa é uma maneira atualizada de redefinir as ações estratégicas de toda a parte financeira do negócio, ainda mais em um mundo cada vez mais data driven.
Os processos da gestão financeira precisam ser sistematizados para ser possível definir metas certeiras e alcançar resultados positivos. A parte financeira da empresa tende a ser cíclica e, por isso, é muito fácil manter “vícios” que atrapalham o andamento dos negócios.
O desafio é entender os gargalos de cada área da organização e fazer um planejamento transformador e eficiente, por meio de uma gestão com técnicas e conhecimentos para entender quais são os pontos de melhorias a serem aplicados.
Quais as vantagens de uma
boa gestão financeira?
Saber fazer uma gestão financeira adequada para a empresa, para que o negócio tenha fluidez e destaque, é um pilar importante, tendo em vista o número cada vez maior de concorrentes no mercado. A saúde financeira é o fator chave entre o sucesso e o fracasso de uma organização.
A automatização de processos financeiros é essencial para que as metas sejam alcançadas com precisão, já que os softwares conseguem fazer a integração de operações distintas da empresa com análise de dados e acompanhamento em tempo real dos indicadores de desempenho (ou KPIs).
Alguns fatores devem ser levados como base em todos os processos de gestão financeira, como, por exemplo, não utilizar mais recursos do que recebe, estruturar todo o planejamento do negócio, fazer investimentos que agregam e manter uma reserva de emergência.
Além dessas bases primordiais, são diversos os benefícios de implementar e investir em uma gestão de qualidade na organização.
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Dicas de como fazer uma gestão financeira eficiente
Uma gestão financeira saudável, em constante crescimento e sempre preparada para qualquer adversidade é a chave do sucesso de uma organização que deseja destaque no mercado e estar à frente das concorrentes.
Algumas dicas são indispensáveis na hora de construir um bom planejamento financeiro empresarial, com ações assertivas e bem estruturadas. Confira algumas dessas dicas a seguir:
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Não misturar finanças pessoais com empresariais
Misturar recursos pessoais com organizacionais é um vilão para uma boa gestão, assim como utilizar dinheiro do fluxo de caixa para situações que não sejam as que envolvam o negócio, gerando confusão financeira.
Se a empresa tem despesas que envolvem pessoa física além da jurídica, a dica é criar contas bancárias separadas para que não atrapalhe a organização e o planejamento financeiro do negócio.
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Ter um planejamento estratégico
Um ponto importante para uma gestão financeira de sucesso é um planejamento estratégico eficaz. Através dele, a organização consegue definir quais são os objetivos e as metas a serem alcançadas, seja em curto, médio ou longo prazo.
Com ações internas estruturadas, os setores envolvidos têm condições de executar suas atividades com eficiência, rapidez e qualidade. Nessa etapa, é fundamental utilizar os indicadores de desempenho para saber se o planejamento está no caminho certo ou se é preciso modificar algumas ações.
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Manter recursos para cada setor da empresa separadamente
É importante que os orçamentos de cada setor da organização tenham seus recursos disponíveis separadamente e cada um com seus gestores, para que o gerenciamento financeiro do negócio seja mais organizado.
Tenha atenção para que os recursos de cada setor não se misturem ou sejam direcionados de um para o outro e possam atrapalhar o planejamento no todo.
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Controlar custos
Entender sobre os tipos de custos é essencial para saber a ordem de prioridades financeiras da empresa. A gestão de custos vai muito além de apenas saber como está o fluxo de caixa. É importante analisar com precisão toda a saúde financeira do negócio, onde estão os gargalos e como controlá-los ou até evitá-los. Fazer a atualização da análise de dados com constância ajuda a fazer um monitoramento eficiente e, assim, saber até onde vai o limite de custos da empresa. O uso de sistemas tecnológicos que façam essas análises em tempo real é um grande aliado.05
Usar a tecnologia a favor
Nos dias de hoje, empresas que desejam aumentar sua produtividade com eficiência e qualidade, além de se destacar no mercado, precisam investir em ferramentas de gestão que otimizem as atividades e facilitem o monitoramento de dados em tempo real. Com o processamento de dados de forma precisa, o sistema de gestão é capaz de acompanhar os indicadores de desempenho, reduzir o tempo de tarefas mais burocráticas, permitir o controle de estoque, organizar o fluxo de caixa, entre outras ações.06
Fazer a gestão dos ativos
Uma boa gestão financeira permite que a empresa otimize processos, evite desperdícios, diminua perdas e gastos e outros fatores que são gargalos para a saúde financeira. Um controle de qualidade inclui a gestão dos ativos tangíveis (imóveis, caixa, estoque, investimentos etc.) e intangíveis (direitos autorais, licenças etc.).
Com a gestão dos ativos, é possível manter sempre em dia o cálculo do valor total que a organização possui e manter sempre resultados financeiros positivos e de acordo com os planejamentos estruturados.
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Ter rotina nas atividades financeiras
Para manter a gestão financeira da empresa sempre saudável, é preciso manter organização e foco nas atividades cotidianas, que também influenciam direta ou indiretamente em outros setores da organização. Atividades financeiras precisam de uma rotina de disciplina como, por exemplo, fazer balanço financeiro periodicamente, evitar desperdícios, fazer planejamentos constantes das receitas e dos custos, manter em dia os fundos e as reservas, monitorar as contas a pagar e a receber, fazer contabilidade integrada, atentar aos processos fiscais, e administrar o fluxo de caixa, entre outros.08
Faça análises de risco
A análise de risco é essencial para identificar e mitigar potenciais ameaças financeiras. Ao avaliar a probabilidade e o impacto de eventos negativos, os gestores podem desenvolver estratégias para prevenir ou minimizar perdas, garantindo uma gestão financeira mais segura e eficaz. Implementar análises de risco regulares permite que a empresa antecipe problemas e reaja rapidamente a mudanças, mantendo a saúde financeira e a excelência operacional. É uma prática que transforma incertezas em um plano de ação claro, contribuindo para o sucesso e a longevidade do negócio.Principais indicadores de desempenho financeiro
Saber como funciona toda a parte financeira da empresa a partir de uma visão ampla, assim saber como usar essas informações de maneira estratégica, é uma forma de garantir qualidade, segurança e lucratividade, de modo a aumentar a eficiência operacional de todo o negócio. A análise de dados é importante para que as finanças estejam sempre em dia e para entender quais são os problemas e como solucioná-los.
Os indicadores de desempenho financeiro são uma ótima ferramenta para que os gestores possam monitorar os resultados, entender como toda a parte burocrática está caminhando e se está saindo conforme planejado, o que são aspectos essenciais da gestão administrativa. A seguir, listamos alguns exemplos de indicadores que são importantes para acompanhar:
Ticket médio
Lucratividade
Rentabilidade
Margem bruta
Margem de contribuição
Ticket médio
Ticket médio
Um indicador muito eficaz na gestão financeira de uma empresa é o ticket médio, que pode ser avaliado tanto pela quantidade de vendas como de clientes. É o valor total do faturamento em um determinado período dividido pela quantidade de vendas ou de clientes desse mesmo intervalo de tempo. O valor dessa fórmula resulta no índice de eficiência que a empresa se encontra e, assim, é possível avaliar quais metas estão sendo alcançadas e quais precisam ser mudadas ou reavaliadas para aumentar o ticket médio. Lucratividade
Lucratividade
A empresa deve sempre analisar o seu nível de lucratividade (em valores percentuais). É o resultado do lucro líquido dividido pela receita total, ou seja, a porcentagem que a organização tem com os resultados de vendas. Esse indicador caracteriza o quão eficientes estão as atividades operacionais financeiras da empresa, que podem ser o valor total de vendas, serviços ou ambos. Rentabilidade
Rentabilidade
Enquanto a lucratividade é baseada no faturamento bruto da empresa, a rentabilidade é o capital que foi investido. É o indicador para mostrar como estão os resultados de todo o investimento feito no negócio. Através dos resultados desse indicador de desempenho, é possível entender se as estratégias criadas estão caminhando como planejado ou se é preciso mudar as ações para chamar a atenção dos consumidores e ter destaque no mercado. Margem bruta
Margem bruta
É o quanto de ganho está sendo conquistado com as vendas de produtos ou serviços. Ele é importante para avaliar se os gastos com produção são viáveis com o resultado dos lucros obtidos.
Margem Bruta = (Receita de Vendas – Deduções – Custos Diretos Variáveis) x 100 |
Margem de contribuição
Margem de contribuição
Nesse indicador, a empresa consegue avaliar se os preços colocados nos produtos e serviços estão entregando os valores esperados para o que foi planejado. A margem de contribuição indica quanto a precificação (de cada grupo de produtos ou serviços) deixa para a organização cobrir as despesas. Ela inclui tanto as despesas variáveis (relativas à produção) quanto os custos variáveis (soma dos fatores variáveis de produção).| Margem de Contribuição = Preço de Venda – (Custo Variável + Despesa Variável) |
Como um ERP pode ajudar na gestão financeira?
Um dos maiores aliados em uma gestão financeira eficiente e de qualidade é o ERP. Através dele, é possível garantir a otimização de processos burocráticos e manter organização e controle de todo o dinheiro que entra e sai da organização.
O ERP (Enterprise Resource Planning, sigla do inglês) é um sistema tecnológico com inúmeros recursos que facilitam as atividades do dia a dia e possibilitam aos gestores uma análise mais precisa dos dados e informações voltados para as finanças, qualquer que seja o setor.
Uma boa gestão precisa ser organizada e os softwares são ferramentas chave para a administração de todas as finanças em um único sistema em tempo real.
É possível fazer a integração de todas as áreas da empresa e facilitar a análise de dados, disponibilizando relatórios tanto das informações burocráticas gerais quanto do controle de fluxo de caixa.
Ter sempre uma visão geral da saúde financeira da empresa através da gestão financeira e com a ajuda de um ERP de qualidade facilita a criação de estratégias, metas e também as tomadas de decisões.
Uma solução ERP oferece várias funcionalidades que possibilitam à empresa manter uma gestão com processos eficazes e dinâmicos, de acordo com suas necessidades e objetivos. Alguns fatores são decisivos:
- Controlar entradas e saídas;
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Ter segurança nas
informações;
- Receber análise de dados e indicadores de desempenho em tempo real;
- Acompanhar o fluxo de caixa;
- Integrar áreas distintas da empresa;
- Ajudar na tomada de decisões;
A escolha do ERP para a organização investir é um ponto que precisa de análise quanto à qualidade do sistema e o quanto ele atende as necessidades do negócio.
Ele precisa fornecer dados com precisão e facilitar diversas atividades do cotidiano que, feitas de forma manual, podem demorar e aumentar as chances de erros.
Na hora da escolha do sistema de gestão financeira ideal, é importante avaliar alguns pontos que precisam ser oferecidos pela ferramenta, como:
- Suporte Técnico
- Vantagens competitivas
- Qualidade
- Eficiência
- Inovação
Segundo dados da empresa de consultoria IDC, o setor de software no Brasil teve um aumento em 2020 de 32,5% a mais que no ano de 2019. Uma das maiores demandas desse segmento foi de sistemas de gestão empresarial (ERP).
Por isso, empresas que desejam destaque no mercado precisam investir em um ERP e caminhar junto com as facilidades que o sistema tecnológico oferece para o crescimento dos negócios.
+32,5%
de aumento no setor de software no Brasil em 2020 em relação a 2019
Por isso, empresas que desejam destaque no mercado precisam investir em um ERP e caminhar junto com as facilidades que o sistema tecnológico oferece para o crescimento dos negócios.
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O sistema consegue extinguir todas as atividades burocráticas que são executadas de forma manual, incluindo as planilhas com otimização.
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