O ERP financeiro é uma ferramenta para a gestão eficiente das finanças de uma empresa, automatizando tarefas, reduzindo erros manuais e obtendo relatórios detalhados em tempo real, além de permitir uma visão clara da saúde financeira do negócio.
Essa solução facilita a tomada de decisões estratégicas, melhora a agilidade nas operações e contribui para o cumprimento das obrigações fiscais, tornando-se uma aliada indispensável na gestão financeira.
Neste artigo, entenda o que é um ERP financeiro, suas funcionalidades, principais benefícios e saiba como escolher a melhor solução para o seu negócio. Confira!
O que é um ERP financeiro?
Um ERP financeiro é um sistema integrado de gestão empresarial que automatiza e controla todos os processos financeiros de uma empresa. Ele centraliza funções como:
- Contas a pagar e a receber;
- Controle de fluxo de caixa;
- Conciliação bancária;
- Gestão de orçamento;
- Relatórios financeiros.
Dessa forma, é possível ter uma visão clara e em tempo real da saúde financeira do negócio. Com a integração desses processos em uma única plataforma, o ERP financeiro elimina a necessidade de registros manuais, reduzindo erros e otimizando o tempo da equipe financeira.
Além disso, essa ferramenta oferece informações detalhadas e precisas, auxiliando na tomada de decisões estratégicas e no cumprimento das obrigações fiscais e contábeis.
Qual é a importância do ERP financeiro para as empresas?
Segundo pesquisa da Mordor Intelligence, o mercado de ERP é estimado em US$65,25 bilhões em 2024, e deverá atingir US$103,95 bilhões até 2029. Esses números mostram a importância de investir nessa tecnologia para otimizar os processos corporativos em diversas áreas.
O ERP financeiro proporciona maior controle e visibilidade sobre as finanças, permitindo uma gestão mais precisa e estratégica dos recursos.
Com a automação de processos financeiros, o sistema reduz erros humanos e otimiza tarefas, como o lançamento de contas a pagar e a receber, a conciliação bancária e o controle de fluxo de caixa.
O ERP financeiro também facilita a geração de relatórios detalhados, que são necessários para uma análise detalhada da saúde financeira do negócio.
Isso ajuda na tomada de decisões mais assertivas e contribui para o cumprimento das obrigações fiscais, evitando problemas com o fisco.
Em um mercado cada vez mais competitivo, um ERP financeiro bem implementado é um aliado na redução de custos, aumento da produtividade e no crescimento do negócio.
Principais funcionalidades de um ERP financeiro
O ERP financeiro conecta diferentes setores, fornecendo uma visão ampla e detalhada das operações, permitindo maior controle sobre custos, receitas e fluxo de caixa.
A automação de tarefas financeiras repetitivas permite que os colaboradores foquem em atividades estratégicas, impulsionando o crescimento do negócio.
Entre as principais funcionalidades de um ERP financeiro e como elas podem transformar a gestão corporativa, estão:
- Controle de fluxo de caixa: automatiza o registro de entradas e saídas financeiras, e permite acompanhar o saldo em tempo real, facilitando a análise do fluxo de caixa e o planejamento financeiro;
- Gestão de contas a pagar e a receber: centraliza o controle das contas, alertando sobre vencimentos e prevenindo atrasos. Isso evita multas, melhora o relacionamento com fornecedores e garante previsibilidade no recebimento de receitas;
- Automatização de relatórios e projeções: gera relatórios detalhados sobre custos, lucros e despesas, oferecendo gráficos e análises para embasar decisões estratégicas;
- Controle de orçamentos: auxilia na elaboração de orçamentos e permite acompanhar o desempenho financeiro de cada setor, identificando áreas com gastos acima do previsto e possibilitando ajustes rápidos;
- Gestão de impostos e obrigações fiscais: calcula automaticamente impostos sobre produtos e serviços, mantendo a conformidade com a legislação tributária, reduzindo o risco de erros e evitando penalidades fiscais;
- Integração com outros departamentos: conecta áreas como vendas, compras e logística, proporcionando uma visão completa. Com isso, o setor financeiro têm acesso a dados a todo momento, facilitando o controle do capital de giro;
- Automatização de processos repetitivos: elimina tarefas manuais e burocráticas, como conciliação bancária e fechamento de caixa, além de reduzir erros humanos e aumentar a produtividade da equipe;
- Análise de rentabilidade e custos: avalia a lucratividade de produtos e serviços, identificando margens de contribuição e períodos de baixa ou alta demanda. Assim, permite-se o reajuste de preços e estratégias de vendas mais eficazes;
- Gestão de fornecedores e pagamentos: organiza pagamentos de fornecedores e contratos, garantindo que os prazos sejam cumpridos, melhorando o fluxo de caixa e mantendo a empresa em dia com suas obrigações.
Quais os benefícios de um ERP financeiro?
A seguir, listamos os principais benefícios de contar com um ERP financeiro na sua empresa:
Acompanhar as transações em tempo real
Um bom planejamento envolve ter o histórico de todas as transações realizadas nos últimos meses e também as atuais. Ao reunir todas essas informações, é possível fazer a previsão financeira dos próximos meses e ter um cenário geral da situação organizacional.
Além disso, a organização consegue acompanhar constantemente o controle de fluxo de caixa, a conciliação bancária e outras operações da área financeira.
Manter a segurança das informações
O ERP que trabalha em nuvem aumenta a segurança dos dados corporativos, pois esses ficam armazenados em um diretório na internet, criptografado e que pode ser acessado somente por pessoas autorizadas via login e senha.
Ou seja, mesmo que algo aconteça com as máquinas (como quedas de raios, enchentes e incêndios), os dados financeiros continuarão a salvo.
Estar em dia com o Fisco
Com tantas exigências fiscais, nem sempre os gestores têm segurança nas ações que estão tomando e esse é um problema sério, que pode causar autuações, multas e sanções.
O ERP é um verdadeiro aliado realiza diversas demandas fiscais de maneira automática e simplificada, como emissão e gerenciamento de notas fiscais, escrituração fiscal de forma integrada com a Receita, SPED fiscal e contábil, controle patrimonial, eSocial, entre outros.
Reduzir custos
Entender onde os recursos estão alocados é importante para conseguir reduzir os custos e assim operar de maneira mais eficaz.
No ERP, as informações de todos os setores são centralizadas, auxiliando na melhor análise dos custos fixos e variáveis de cada departamento e como eles influenciam no preço dos produtos e serviços e na sua margem de lucro. Além disso, diminui-se gastos também ao reduzir os erros e retrabalhos.
Fazer a gestão de contas a pagar e a receber
O controle de contas a pagar e a receber é fundamental para o equilíbrio financeiro de qualquer empresa. Com um ERP financeiro, você conseguirá ter maior controle de quais clientes ainda estão em aberto, os pagamentos à prazo e também as contas que estão para vencer, evitando atrasos e multas.
Acompanhar de perto os devedores é uma ótima maneira de conseguir negociar com essas pessoas, reduzindo os prejuízos.
Automatizar as operações com a inteligência de dados
O ERP financeiro oferece a vantagem de integrar dados de diferentes setores, permitindo prever cenários, acompanhar indicadores e planejar ações que melhorem a margem de lucro e reduzam custos.
Se for em nuvem, também é possível acessar as informações via mobile, garantindo agilidade na gestão financeira, mesmo à distância.
Com ele, a empresa ganha agilidade e precisão, identificando produtos com maior saída, otimizando compras, reduzindo custos e mantendo o fluxo de caixa organizado e com projeções financeiras eficazes.
4 dicas para escolher um ERP financeiro
Escolher o ERP financeiro ideal para a organização ajuda a otimizar processos e garantir a rapidez na gestão de recursos. Como existem várias opções no mercado, algumas dicas podem ajudar a tomar a melhor decisão na hora da escolha. A seguir, listamos as principais dicas.
1. Avalie as funcionalidades específicas para seu negócio
Ao escolher um ERP financeiro, verifique se ele oferece as funcionalidades necessárias para o seu modelo de negócios.
Certifique-se de que ele cubra aspectos como controle de fluxo de caixa, conciliação bancária, contas a pagar e a receber, além de possibilitar a geração de relatórios financeiros detalhados.
2. Considere a escalabilidade e flexibilidade
O ERP escolhido deve ser capaz de acompanhar o crescimento do seu negócio. Prefira um sistema escalável que permite adicionar novos módulos ou expandir a capacidade de dados conforme a evolução organizacional. Com isso, o sistema continua atendendo às necessidades a longo prazo.
3. Considere a segurança e a conformidade fiscal
A segurança das informações e a conformidade fiscal são aspectos importantes na escolha de um ERP financeiro.
Certifique-se de que o software tenha recursos de proteção robustos, como criptografia de dados, e que esteja alinhado às regulamentações fiscais e tributárias do seu país, para evitar riscos legais.
4. Verifique a facilidade de uso e suporte
Um bom ERP financeiro deve ser fácil de usar e acessível para todos os colaboradores que irão interagir com ele. Além disso, é essencial que o sistema conte com um suporte técnico eficiente, capaz de solucionar problemas rapidamente, garantindo continuidade nas operações da empresa.
ERP Sankhya na gestão financeira
O ERP Sankhya é uma ferramenta estratégica para a gestão financeira das empresas, proporcionando benefícios que ajudam na otimização dos recursos e no aumento da rentabilidade.
Um dos principais benefícios é a diminuição do capital de giro parado em mercadorias inadequadas ou ultrapassadas, permitindo que a organização aloque seus recursos de forma mais ágil.
Além disso, o software oferece a possibilidade de revisar a estratégia de precificação com base nos resultados obtidos, garantindo uma abordagem mais precisa e adaptada às necessidades do mercado.
O ERP Sankhya também fornece informações para o planejamento financeiro, permitindo uma melhor tomada de decisões e ajustando o orçamento de forma constante, monitorando a diferença entre o previsto e o realizado.
A conciliação automática das transações financeiras reduz custos adicionais, evitando falhas na operação e garantindo mais agilidade.
O ERP também facilita o monitoramento contínuo do ciclo operacional e do ciclo financeiro da empresa, oferecendo informações detalhadas sobre a lucratividade, rentabilidade e o EBITDA (Lucros antes de juros, impostos, depreciação e amortização).
Além disso, fornece dados sobre o índice de endividamento da empresa, permitindo uma gestão financeira mais sólida e segura.
Muito Bom.