De acordo com uma pesquisa realizada pelo Sebrae, a falta de planejamento financeiro é responsável por cerca de 30% dos fechamentos de empresas no Brasil em até dois anos de atividade. Portanto, contar com um sistema de controle financeiro eficiente é uma necessidade.
Investir em um bom app para controle financeiro ou em uma solução mais ampla de gestão integrada pode representar o ponto de virada para o crescimento sustentável do negócio.
Com esse controle, é possível automatizar rotinas, reduzir erros manuais, centralizar dados e ter mais visibilidade sobre todas as movimentações financeiras da empresa.
Neste artigo, você vai entender como escolher o sistema de controle financeiro ideal para sua empresa, quais critérios avaliar e como essa decisão pode impactar diretamente na eficiência da gestão financeira e no crescimento do seu negócio.
O que é um sistema de controle financeiro?
Um sistema de controle financeiro é uma ferramenta para gerenciar, organizar e acompanhar todas as movimentações financeiras de uma pessoa, empresa ou instituição.
Ele permite registrar receitas, despesas, investimentos e dívidas, oferecendo uma visão clara e precisa da saúde financeira por meio de relatórios e gráficos.
A principal função desse sistema é proporcionar controle e planejamento, evitando surpresas desagradáveis e contribuindo para a tomada de decisões mais assertivas.
Principais desafios do controle financeiro
Um dos principais desafios é a falta de organização. Muitas pessoas e empresas deixam de registrar suas receitas e despesas de forma adequada, o que dificulta o controle e a visualização precisa do fluxo de caixa.
Sem esses dados atualizados, torna-se difícil entender para onde o dinheiro está indo e onde é possível cortar gastos.
Outro problema comum é a inconsistência na atualização dos dados. Um sistema de controle financeiro só é eficaz se for alimentado regularmente com informações precisas. Negligenciar esse processo resulta em relatórios financeiros incompletos, dificultando a análise real da situação financeira.
A falta de planejamento financeiro também compromete o controle. Sem metas claras ou projeções de gastos e receitas, o uso dos recursos tende a ser desorganizado. Mesmo com o auxílio de um app para controle financeiro, se não houver disciplina e objetivos definidos, os resultados esperados dificilmente serão alcançados.
Outro grande desafio é não entender os relatórios financeiros gerados pelo sistema. Muitas pessoas têm dificuldade em interpretar os dados apresentados, o que impede decisões embasadas e estratégicas. Nesses casos, é fundamental buscar conhecimento ou ferramentas mais intuitivas que facilitem a leitura do desempenho financeiro.
Por fim, a resistência à tecnologia ainda é um entrave. Muitos ainda utilizam métodos manuais e planilhas desatualizadas, quando poderiam se beneficiar de um moderno app para controle financeiro, que automatiza processos, reduz erros e oferece uma visão mais clara da situação financeira.
Os tipos de sistemas de controle financeiro
Há uma variedade de soluções disponíveis no mercado, cada uma com diferentes níveis de complexidade, funcionalidades e finalidades. Entender essas alternativas é importante para selecionar aquela que mais se alinha às suas demandas.
A seguir, conheça os principais tipos de sistemas de controle financeiro.
Planilhas de controle financeiro
As planilhas, como as do Excel ou Google Sheets, são uma opção bastante comum e acessível. Elas permitem personalizar o controle financeiro conforme a necessidade do usuário, com registros de despesas, receitas e fluxo de caixa.
App para controle financeiro pessoal
O uso de app para controle financeiro tem crescido muito, especialmente para quem deseja organizar as finanças de pequenas empresas. Esses aplicativos oferecem interfaces intuitivas e recursos como categorização automática de gastos, geração de relatório financeiro, lembretes de contas a pagar e integração com contas bancárias.
Sistemas de controle financeiro empresarial
Voltados para empresas de pequeno, médio e grande porte, esses sistemas integram setores como financeiro, compras, vendas e contabilidade. O foco é garantir um fluxo de caixa equilibrado, geração de relatório financeiro detalhado e suporte à tomada de decisões estratégicas.
Softwares de ERP com módulo financeiro
Os sistemas ERP (Enterprise Resource Planning) com módulo de controle financeiro são usados por empresas que precisam de controle total das operações. Além da parte financeira, eles integram estoque, logística, RH e mais.
Sistemas de controle financeiro na nuvem
Esses sistemas permitem o gerenciamento financeiro via internet, com armazenamento de dados em nuvem. São ideais para equipes que precisam acessar o fluxo de caixa e relatórios financeiros de diferentes locais.
Em síntese, a escolha do melhor sistema de controle financeiro depende do perfil do usuário, do volume de dados e da complexidade da gestão necessária.
Vantagens de um app para controle financeiro para as empresas
Se você chegou até aqui, já entendeu que manter as finanças organizadas é um dos pilares para o sucesso de qualquer negócio. Nesse contexto, utilizar um app para controle financeiro oferece uma série de vantagens para empresas de todos os portes, tornando o processo de gestão mais ágil, eficiente e estratégico.
Integrado a um bom sistema de controle financeiro, esse tipo de solução proporciona não apenas praticidade, mas também segurança na análise e tomada de decisões.
A seguir, destacamos as principais vantagens de um app para controle financeiro nas empresas:
- Centralização das informações financeiras;
- Acesso remoto e em tempo real;
- Automatização de processos;
- Geração de relatório financeiro com facilidade;
- Melhoria na gestão do fluxo de caixa;
- Redução de custos operacionais;
- Tomada de decisão mais estratégica;
- Maior segurança das informações, entre outras.
Adotar um app para controle financeiro como parte do sistema de controle financeiro da empresa é uma estratégia inteligente que proporciona organização, eficiência e vantagem competitiva.
Quais as principais funcionalidades de um sistema de controle financeiro?
Um sistema de controle financeiro eficiente oferece funcionalidades que vão muito além do simples registro de receitas e despesas. Ele é projetado para dar total visibilidade e controle sobre as finanças da empresa ou das finanças pessoais, promovendo organização, economia e decisões mais assertivas.
A seguir, listamos as principais funcionalidades de um bom sistema de controle financeiro, confira:
- Controle de contas a pagar e a receber;
- Gestão do fluxo de caixa;
- Integração com bancos e cartões;
- Lançamentos recorrentes e categorização de despesas;
- Geração de relatório financeiro automático;
- Controle de centro de custos e projetos;
- Gestão de orçamentos e metas;
- Emissão de boletos e notas fiscais;
- Acesso mobile (app para controle financeiro);
- Alertas e notificações automáticas e muito mais.
Reforçamos que um bom sistema de controle financeiro, seja em versão web ou como app para controle financeiro, deve ser completo, prático e eficiente.
As funcionalidades listadas acima são essenciais para garantir um controle financeiro eficaz, com fluxo de caixa sob controle, relatório financeiro confiável e decisões fundamentadas.
Escolher um sistema com esses recursos é um passo importante rumo a uma gestão mais profissional e bem sucedida.
Como escolher um sistema de controle financeiro?
Diante da grande variedade de opções no mercado, é importante saber quais critérios avaliar para fazer a melhor escolha. A seguir, veja os principais pontos a considerar ao escolher um sistema de controle financeiro ou um app para controle financeiro:
1. Avalie suas necessidades específicas
Antes de tudo, identifique o que sua empresa precisa controlar: apenas despesas e receitas? Gestão de projetos? Emissão de boletos e notas fiscais? Cada negócio tem demandas distintas, e o sistema de controle financeiro ideal deve atender a todas elas.
2. Verifique a facilidade de uso
Um app para controle financeiro ou sistema web deve ser intuitivo e fácil de usar. A curva de aprendizado precisa ser curta, permitindo que a equipe se adapte rapidamente e use todos os recursos com eficiência.
3. Analise os recursos disponíveis
O sistema deve oferecer funcionalidades essenciais como:
- Controle de contas a pagar e a receber;
- Gestão do fluxo de caixa;
- Geração de relatório financeiro;
- Integração com bancos;
- Categorização de despesas;
- Alertas automáticos;
- Acesso mobile e multiplataforma.
Quanto mais completo, maior será o suporte à tomada de decisões e à saúde financeira do negócio.
4. Priorize a geração de relatórios financeiros
Relatórios financeiros organizados são fundamentais para acompanhar o desempenho da empresa, apoiar decisões em reuniões e atender auditorias com segurança.
Por isso, vale investir em um sistema de controle financeiro que permita criar relatórios personalizados, com recursos visuais e filtros que facilitem a análise e contribuam para um planejamento mais eficiente.
5. Busque por integração com outros sistemas
Verifique se o sistema de controle financeiro pode se integrar a ERPs, CRMs, plataformas de vendas ou bancos. Isso agiliza processos e reduz erros manuais, tornando o controle financeiro mais preciso.
6. Considere o custo-benefício
Compare o preço do sistema com as funcionalidades oferecidas. Avalie se o sistema ou app para controle financeiro oferece planos escaláveis, que acompanhem o crescimento do seu negócio.
7. Pesquise a reputação da ferramenta
Consulte avaliações de usuários, veja depoimentos e procure recomendações de quem já utiliza o sistema. Plataformas com bom suporte técnico e atualizações frequentes geralmente indicam comprometimento com a qualidade.
ERP Sankhya para o controle financeiro da sua empresa
O ERP Sankhya é uma solução completa e inteligente que vai muito além de um simples sistema de controle financeiro.
Ele oferece uma plataforma robusta e integrada, capaz de automatizar processos, proporcionar visibilidade total sobre o fluxo de caixa, gerar relatórios financeiros precisos e apoiar decisões estratégicas com base em dados reais.
Se sua empresa busca agilidade, eficiência e controle em todas as etapas da gestão financeira, o ERP Sankhya é uma escolha certeira.
Vantagens do ERP Sankhya na gestão financeira
Confira os principais benefícios que esse poderoso sistema de controle financeiro pode proporcionar:
- Redução do capital de giro imobilizado em itens desatualizados ou com baixa rotatividade: O ERP Sankhya permite o controle de estoque com base na movimentação real dos itens, otimizando compras e evitando o acúmulo de produtos sem saída, o que melhora o fluxo de caixa.
- Análise de precificação com base em resultados reais: Com dados financeiros integrados, a empresa pode revisar sua política de preços de forma estratégica, considerando margem de contribuição, volume de vendas e relatórios financeiros atualizados.
- Planejamento financeiro baseado em informações precisas: O ERP oferece ferramentas avançadas para elaborar previsões, cenários e simulações, permitindo tomar decisões com base em dados reais e confiáveis.
- Redução de custos com conciliações automáticas: Automatize processos bancários, evitando erros, retrabalhos e perdas causadas por divergências entre sistemas internos e extratos bancários.
- Monitoramento constante do orçamento (previsto x realizado): O ERP Sankhya acompanha em tempo real os gastos versus o que foi planejado, ajudando a manter o orçamento sob controle e prevenir excessos.
- Acompanhamento do ciclo operacional e do ciclo financeiro: Tenha uma visão clara de como os prazos de produção, entrega, faturamento e recebimento impactam o fluxo de caixa, facilitando ajustes para garantir liquidez.
- Análise da lucratividade por cliente, produto ou operação: Com relatórios financeiros detalhados, é possível identificar onde a empresa ganha mais ou perde e direcionar os esforços para o que realmente dá resultado.
- Indicadores de rentabilidade e EBITDA: O sistema disponibiliza indicadores como rentabilidade operacional e EBITDA, essenciais para entender a performance da empresa e demonstrar valor para investidores ou sócios.
- Controle do índice de endividamento: Mantenha uma compreensão precisa das obrigações financeiras da empresa, identificando o valor total das dívidas e seu impacto nas finanças. Essa visibilidade favorece decisões mais assertivas, reduz riscos e garante um fluxo de caixa mais equilibrado.
- Mobilidade com o app para controle financeiro Sankhya: A solução ERP também conta com um app para controle financeiro, permitindo que gestores acompanhem o desempenho da empresa diretamente pelo celular. Com ele, é possível visualizar fluxo de caixa, aprovar pagamentos, monitorar orçamentos e acessar relatórios financeiros a qualquer momento, de forma prática e segura.
O ERP Sankhya é uma plataforma estratégica que oferece controle completo das finanças, automação de processos e insights valiosos para tomadas de decisão.
Com ele, sua empresa ganha eficiência, reduz custos, melhora o fluxo de caixa e conquista uma gestão verdadeiramente orientada por resultados.
Se você busca um parceiro confiável para elevar o nível do seu controle financeiro, o ERP Sankhya é a solução ideal.
