No ambiente corporativo, eliminar os pagamentos em atraso é uma medida importante que impacta diretamente a estabilidade financeira, ajuda a evitar responsabilidades legais e fortalece a credibilidade da empresa perante clientes, parceiros e colaboradores.
Isso acontece porque pagamentos em atraso a fornecedores e colaboradores podem desencadear uma série de riscos financeiros, legais e operacionais, que afetam desde o relacionamento com parceiros comerciais até o clima organizacional interno.
Nesse contexto, adotar soluções tecnológicas como o ERP Sankhya é uma estratégia eficaz para tornar a gestão de pagamentos mais ágil e confiável.
Com recursos que ajudam a automatizar tarefas, reduzir atrasos e garantir maior controle sobre o fluxo de caixa, a ferramenta atende especialmente quem ocupa posições-chave na área financeira, como gerentes, analistas, coordenadores e diretores responsáveis pela saúde financeira da empresa.
Ou profissionais que buscam elevar o nível de compliance financeiro e controle nas operações de contas a pagar e folha de pagamento.
Neste artigo, você vai entender quais são os riscos dos pagamentos em atraso e aprender boas práticas para manter a saúde financeira do seu negócio. Mas antes, conheça quais são as consequências do atraso para fornecedores e colaboradores.
Consequências do atraso para fornecedores e colaboradores
Atrasar pagamentos pode parecer um detalhe pontual, mas o impacto pode ser profundo. No caso dos fornecedores, o atraso afeta a confiança e a credibilidade da empresa, prejudicando negociações futuras e até provocando o encerramento de contratos estratégicos.
Em alguns setores, atrasos reiterados podem gerar a exigência de pagamentos antecipados, comprometendo ainda mais o capital de giro.
Do ponto de vista dos colaboradores, atrasos salariais prejudicam diretamente o engajamento, aumentam a rotatividade e geram passivos trabalhistas.
De acordo com informações do Tribunal Superior do Trabalho (TST), mais de 1,6 milhão de processos trabalhistas foram abertos em 2023, sendo o atraso no pagamento de salários uma das principais causas.
Atrasos no recolhimento de encargos como INSS e FGTS também geram penalidades automáticas e podem impedir a emissão de Certidões Negativas de Débito (CNDs), o que compromete a possibilidade de a empresa participar de concorrências públicas e firmar contratos com órgãos governamentais.
Principais riscos financeiros e legais
Os riscos financeiros associados aos pagamentos em atraso incluem desde o acúmulo de multas e juros, que desequilibram o fluxo de caixa, até a perda de linhas de crédito junto a bancos e instituições financeiras.
Além disso, atrasos frequentes comprometem os indicadores financeiros da empresa, como o índice de liquidez corrente e o capital de giro operacional, dificultando a captação de recursos.
Já os riscos legais incluem:
- Ações judiciais por inadimplência contratual;
- Processos trabalhistas e autuações do Ministério do Trabalho;
- Penalidades tributárias pelo não cumprimento de obrigações acessórias como eSocial, SEFIP e DCTF;
- Danificação da imagem institucional, especialmente se a empresa atua em setores regulados, como saúde, alimentação e tecnologia.
Estes riscos se multiplicam quando a empresa não possui um sistema unificado de gestão, que permita visibilidade, agilidade e rastreabilidade dos compromissos financeiros.
Como o ERP Sankhya automatiza pagamentos e reduz riscos
O ERP Sankhya contribui de forma estratégica para reduzir falhas na administração de pagamentos, oferecendo recursos integrados que vão desde o controle das contas a pagar até a gestão completa da folha de colaboradores, tudo de forma automatizada e eficiente, ajudando a evitar atrasos e melhorar a fluidez das operações financeiras.
Controle de pagamentos de fornecedores
Com o ERP Sankhya, o setor financeiro pode:
- Ter uma visualização clara e em tempo real dos compromissos financeiros, facilitando o provisionamento de fluxo de caixa;
- Reduzir falhas humanas com a diminuição de erros de digitação e retrabalhos, ao eliminar planilhas descentralizadas;
- Implementar a automação no gerenciamento de contas a pagar permite configurar alertas que avisam com antecedência sobre vencimentos e valores agendados, facilitando o cumprimento dos compromissos financeiros.
- Fazer o rastreamento de contas pagas, cheques emitidos e compensados, e conciliações bancárias em poucos cliques;
- Visualizar de forma detalhada custos com multas, juros e encargos, permitindo ajustes rápidos de processos;
- Apoiar o controle financeiro empresarial com relatórios gerenciais e dashboards personalizáveis para diferentes perfis de usuários (como Gerente Financeiro, Controller ou CFO).
Com essas funcionalidades, é possível evitar inadimplências, fortalecer o relacionamento com fornecedores e melhorar os resultados operacionais.
Folha de pagamento de colaboradores
A gestão da folha de pagamento exige atenção redobrada, e o ERP Sankhya oferece suporte essencial nesse processo. A ferramenta assegura:
- Precisão nos cálculos relacionados a salários, férias, tributos e rescisões, reduzindo a chance de erros.
- Permite o envio automatizado e alinhado das informações aos sistemas oficiais, contribuindo para o cumprimento das exigências legais e fortalecendo o compliance financeiro da empresa.
- Automação do envio de comprovantes de pagamento, histórico salarial e relatórios gerenciais por alocação de custo;
- Controle do histórico de aprovações da folha, permitindo maior transparência e agilidade nas auditorias;
- Visualização do impacto da folha no fluxo de caixa mensal, apoiando o planejamento e controle orçamentário.
Essa gestão integrada reduz riscos legais e operacionais, além de contribuir para a retenção de talentos e melhoria do clima organizacional.
Boas práticas para manter a saúde financeira
Além de adotar um ERP robusto como o Sankhya, as empresas devem seguir boas práticas que fortalecem o controle financeiro empresarial e reduzem o risco de pagamento em atraso:
- Unificar todos os dados financeiros em um só sistema: torna a análise mais eficiente e ajuda a evitar divergências nas informações.
- Definição de políticas de aprovação de pagamentos: Automatizar fluxos de autorização reduz fraudes e atrasos.
- Criação de alertas e lembretes automáticos: Uma funcionalidade presente na solução ERP Sankhya, que permite o aviso prévio antes do vencimento das obrigações.
- Análise preditiva de fluxo de caixa: Utilizar relatórios e dashboards para simular cenários e preparar a empresa para variações sazonais ou inesperadas.
- Auditorias internas periódicas: Com os dados estruturados, o controller pode identificar rapidamente inconsistências e riscos potenciais.
Exemplos práticos e dados de mercado
Segundo o relatório da Serasa Experian de abril de 2024, mais de 6,5 milhões de empresas brasileiras estavam inadimplentes, com dívidas somando mais de R$ 140 bilhões.
Entre os principais motivos estão justamente o atraso no pagamento a fornecedores e encargos fiscais mal geridos. O mesmo relatório revela que empresas com processos automatizados de contas a pagar e receber têm 60% menos risco de inadimplência.
A Sankhya já atende mais de 18 mil empresas em todo o Brasil, em segmentos como agronegócio, varejo, indústria, distribuição e serviços.
Em uma dessas organizações, uma indústria têxtil do Paraná, a adoção do ERP Sankhya resultou em uma redução de 70% nos pagamentos em atraso, além de uma melhoria de 40% no prazo médio de pagamento (PMR), otimizando o capital de giro e garantindo previsibilidade nos resultados.
Conclusão
Os pagamentos em atraso representam um risco real e crescente para as empresas brasileiras, afetando diretamente o fluxo de caixa, o compliance financeiro e a reputação organizacional.
Gerenciar de forma manual essas operações é cada vez mais inviável, diante da complexidade fiscal, trabalhista e operacional dos negócios.
Neste contexto, o ERP Sankhya se apresenta como um parceiro estratégico para empresas que desejam evoluir sua gestão de pagamentos, reduzir inadimplência, evitar multas e garantir previsibilidade financeira.
Com funcionalidades voltadas para todos os níveis da área financeira, do analista de contas a receber ao CFO, a solução permite integrar processos, automatizar tarefas e transformar dados em decisões inteligentes.
Se a sua empresa quer sair do risco e conquistar uma gestão financeira mais sólida e confiável, o caminho é a tecnologia.
Fale com um consultor Sankhya e descubra como o ERP pode transformar a gestão de pagamentos da sua empresa.
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